Die IROEX-Finanzdiagnose® besitzt eines der leistungsfähigsten Rechenwerke am Markt.
Dabei ist sie gleichzeitig ein Beratungsleitfaden der den Kunden nicht überfordert sondern die Ergebnisse und Konsequenzen komplexer Berechnungen möglichst einfach veranschaulicht. Die Essenz steht im Vordergrund und somit unterstützt die Finanzdiagnose die Entscheidungsfindung anstatt zu verwirren.
Situationssensitive Formulierungen und Texte so wie bei einem persönlich erzeugten individuellen Gutachten.
Das volldynamische und szenariofähige System kann jegliche Situationen analysieren und simulieren.
Sie können die Erstellung der Diagnose selbst übernehmen oder den Full-Service unseres Rechenzentrums nutzen.
Selbstverständlich erfüllt die Diagnose die DIN 77230.
Wir haben bereits vor 20 Jahren nach CFP-Richtlinien gearbeitet und somit damals schon auf deutlich höherem Niveau als mit der DIN 77230 geregelt.
Datenaufnahme
Die Datenaufnahme ist so ausgerichtet, dass sie vom Berater nur den minimalsten Aufwand fordert. Alles mögliche wird später errechnet. Auf Überflüssiges verzichtet.
Die Auswertung funktioniert mit einem Minimum an Daten. Gleichzeitig können jedoch hunderte zusätzliche Informationen eingegeben werden, welche dann auch die Genauigkeit des Ergebnisses verbessern.
Unsere Vision
Das bestmögliche Hilfsmittel um die Planung der finanziellen Zukunft zu unterstützen.
Klar, im Leben läuft nicht immer alles nach Plan. Aber sollte man deswegen gleich völlig planlos durchs Leben gehen? Wir denken nicht.
Und fest steht: Mit einer hervorragenden Finanzplanung kommt man zu mehr Vermögen als mit einem vielfachen an Investition bei schlechter Anlagestrategie.
Firmen-Individuell
Die Finanzdiagnose® ist nicht nur an Ihr Firmen-CI anpassbar. Auch Inhalte und Berechnungen werden gerne von uns für Ihre spezielle Situation und Ihr Beratungskonzept optimiert.
So erschaffen Sie einen professionellen und nachhaltigen Eindruck bei Ihren Kunden und heben sich von den großteils inkompetenten Mitbewunderern massiv ab.
Die Finanzdiagnose ist in vielerlei Hinsicht etwas Besonderes ....
AEG
Ein sehr effektiver Vergleich der 3 Schichten um die renditemäßigen Unterschiede ganz individuell für die Situation des Mandanten jetzt und später unter gleichen Bedingungen zu zu errechnen. Sehr wichtig für jede mandantenorientierte Beratung.
AnlagenAnalyse
Die (Netto-)Effekt-Rendite ermöglicht den Vergleich unterschiedlichster Anlagen(-Konzepte) ganz individuell. Nach allen Kosten und nach Steuer. U.a. findet sich hier die aufwendigste und genaueste Analyse von (Renten-)Kapital-Versicherungen. Für diese Berechnung wurden wir von der Uni Dresden in besonderem Masse gelobt.
Rentenvorsorge
Die Hochrechnung und Darstellung der Situation zum Renteneintritt ist extrem individuell und sehr komplex. Wir haben hier mit integrierter Szenario-Berechnung einen Weg gefunden der der Realität in 96% der Fälle am nahsten kommt.
Zukunftsbetrachtung
Die Entwicklung der freien Liquidität bis zur Rente und darüber hinaus ist entscheidend für die Zukunftsplanung. Hier wird eine extrem aufwendige und jegliche bekannte Einflussfaktoren berücksichtigende Simulation auf einfachste Weise transparent gemacht.
Langzeitbetrachtung_Risiko
Eine wirklich gute und individuelle Vorsorgeplanung im Bereich Risiko ist nur möglich wenn auch die langfristige Veränderung der Auswirkungen bestimmter Risiken und Einflussfaktoren Berücksichtigung findet. Dies ist uns nur von unserer Diagnose so bekannt.
Weg zu finanzieller Unabhängigkeit
Kann man des Menschen Traum – die finanzielle Unabhängigkeit – planen, oder wirklich nur per Lotto erzielen? Diese Frage wird hier beantwortet und schafft somit in vielen Fällen zusätzliches Geschäftspotential.
Vermögensstrukturmatrix & MagischesViereck
Zusammen mit Goffried Heller (ehem. Partner von André Kostolany haben wir diese Darstellungen entwickelt. Es zeigt einfach und deutlich in welchen Bereichen der Kunde außerhalb seiner eigenen Prioritäten liegt. So ergeben sich Umschichtungspotentiale ganz offensichtlich rein aus dem individuellen Profil-Wunsch des Kunden.
Umfang
Die Finanz-Diagnose bietet auf über 70 Seiten hochinteressante Erkenntnisse aus vielen Berechnungen, Grafiken und Erklärungen. Vor allem für Wissensdurstige gibt es im Lexikon weiterführende Erklärungen, Fachwissen und Berechnungsgrundlagen. Somit kann sich der Kunde im Hauptteil ganz auf das konzentrieren was für ihn von entscheidender Bedeutung ist.
Wir sind überzeugt
... dass ohne die zum Teil einmaligen Auswertungen der Finanz-Diagnose eine optimale Finanzplanung unmöglich ist.
Immobilien-Kalkulation
Kalkulationen müssen korrekt und vollständig sein. Daraus ergibt sich ein für viele Kunden erschlagendes Meer an Zahlen und Tabellen. Die meisten Hersteller sind eher Nerds und so sind auch die meisten Kalkulationen am Markt sehr zahlenlastig (und zudem oft falsch).
Ähnlich wie bei der Finanzdiagnose konzentriert sich unsere Immobilien-Kalkulation auf die wesentlichen Punkte, die ein Kunde braucht um das Konstrukt zu verstehen und zu entscheiden. Dabei haben wir mit Hilfe des außergewöhnlichen Rechenwerks der Finanzdiagnose und der einmaligen Analyse-Methode des Strategie-Managers etwas ganz Besonderes geschafft: Eine „Unterm-Strich-Rendite" für Immobilien-Investments.
